La politique des placements : le point de départ indispensable de votre gestion

29/05/2019 - Pôle Commercial

La politique des placements : le point de départ indispensable de votre gestion

Pourquoi est-il nécessaire d’avoir une politique formelle encadrant la gestion d’actif?

De nombreux institutionnels formalisent les objectifs et contraintes encadrant leur gestion dans le cadre de documents (chartes, politique des placements) qui ont plusieurs objectifs :

Cadre

Ils placent la gestion financière dans le cadre global de la gestion de l’entité institutionnelle, en termes de valeurs, de contraintes réglementaires ou fiscales,

Gouvernance

Ils définissent de façon claire la gouvernance et l’organisation de la gestion

Perspective

Ils s’inscrivent dans un horizon de temps long et permettent ainsi d’assurer une continuité dans la gestion

Communication

Ils offrent un support de communication clair et transparent vis-à-vis de l’extérieur pour les partenaires, adhérents, bénéficiaires, tutelles ….

Une politique de placement :

  • Doit être cohérente avec les contraintes externes et internes de chaque investisseur,
  • Doit prendre en compte l’ensemble des dimensions financières, ESG, comptables…
  • Doit être objectivement contrôlable.

http://www.forwardfinance.com/wp-content/uploads/2019/05/Mailing-cadre-de-gestion.pdf